שימור הון וצמיחה
לטווח ארוך
באמצעות תיק מגוון במסגרת קרן פתוחה.
קרן Bulgaria AIF Fund AD היא קרן השקעות אלטרנטיבית הרשומה בבולגריה המנוהלת על ידי Bulgaria Fund Management EOOD, מנהל קרן השקעות אלטרנטיבית (AIFM) מורשה.
אסטרטגיית ההשקעה של הקרן מתמקדת אך ורק בנכסים בולגריים, כולל חוב קורפורטיבי והזדמנויות השקעה אחרות מבוססות שוק. המבנה עומד בדרישות חוק הזרים הבולגרי ועונה על דרישות מסגרת ההשקעה של ויזת הזהב של בולגריה.
על ידי התמקדות בנכסים מקומיים, הקרן שואפת לתמוך בפיתוח כלכלי בר־קיימא וביצירת הון בבולגריה, תוך מתן חשיפה מגוונת לשוק למשקיעים ופוטנציאל תשואה מותאמת סיכון לטווח ארוך.
הקרן פועלת במסגרת השקעה שקופה ומוסדרת המיועדת למשקיעים בינלאומיים המחפשים חשיפה מנוהלת מקצועית להזדמנויות בשוק הבולגרי.
כיצד להשקיע בקרן בולגרית?
תהליך ההשקעה פשוט ומוגבל לחתימה על מספר מסמכים ואישור העברה לחשבונות הבנק של הקרן. שים לב שאם אתה משקיע ב-Bulgaria AIF Fund AD אך ורק כדי לעמוד בתנאים לויזת זהב בולגרית, עליך תחילה לעבור תהליך בדיקת נאותות עם הסוכנות הבולגרית להשקעות לפני המשך ההשקעה. זה מבטיח שאתה עומד בדרישות הסוכנות הבולגרית להשקעות, ונמנע מהאפשרות שתצטרך למשוך את ההשקעה שלך זמן קצר לאחר מכן עקב אי עמידה בתנאים.
קבלת אישור מוקדם מסוכנות ההשקעות דורשת ממך להוכיח את הדברים הבאים: אימות מקור ההכנסה שלך, אישור שאינך אדם חשוף פוליטית, הוכחת רישום פלילי נקי, והחזקת חשבון בנק במדינה העומדת בתקנות FATF.
כיצד מנוהלת קרן AIF בולגריה?
קרן AIF בולגריה AD מנוהלת על ידי חברת ניהול קרנות בולגריה, חברת ניהול קרנות השקעה אלטרנטיביות שבסיסה בבולגריה. הצוות כולל עורכי דין ומומחים פיננסיים המבינים היטב את הסביבה הרגולטורית ואת הסיכונים הכרוכים בהשקעות.
לצוות הניהול של הקרן יש ניסיון נרחב בזיהוי הזדמנויות השקעה בעלות פוטנציאל גבוה בבולגריה, מה שמבטיח שהתיק הוא מגוון ואיתן. גישה זו מעניקה למשקיעים ביטחון בבטיחות ובפוטנציאל הצמיחה של השקעתם.
יתר על כן, הקרן מקפידה על סטנדרטים רגולטוריים מחמירים שנקבעו על ידי הרשות לפיקוח פיננסי בבולגריה, ומבטיחה שקיפות ואחריותיות. ביקורות ובדיקות תאימות סדירות מתבצעות כדי לשמור על רמות הגבוהות ביותר של יושרה ואמון המשקיעים.
האם אתם יכולים לסייע עם ויזת הזהב הבולגרית?
הצוות שלנו מספק תמיכה מקיפה לאורך כל תהליך הגשת הבקשה לויזת הזהב הבולגרית. זה כולל סיוע בשלב האישור המקדים מול הסוכנות הבולגרית להשקעות, הדרכה לאורך תהליך ההשקעה, הנפקת אישורי השקעה, קביעת תורים לוויזת D בשגרירות או קונסוליה בולגרית בחו"ל, הגשת בקשה לתושבות קבע ותמיכה באיחוד משפחות.
אסטרטגיית השקעה
אסטרטגיית ההשקעה מתמקדת בעיקר במכשירי הכנסה קבועה, כולל אג"ח שהונפקו על ידי חברות בבעלות ממשלת בולגריה, בנקים הממוקמים בבולגריה, חברות ביטוח ומנפיקים איכותיים אחרים בעלי סיכון נמוך.
פרופיל סיכון נמוך יותר
-
ללא סיכון מטבע: כל האג"ח נקובות באירו.
-
פירעון לטווח קצר עד בינוני: האג"ח בדרך כלל מגיעות לפירעון תוך 2–4 שנים, בהשוואה למכשירים ארוכי טווח עם תקופות פירעון ממושכות.
-
תנודתיות נמוכה: האג"ח מוחזקות עד לפירעון, ללא מסחר פעיל, מה שמפחית את החשיפה לתנודות מחירי השוק.
ללא עמלות נסתרות
כל העמלות הקשורות להשקעה שלך שקופות לחלוטין ומפורטות בבירור בהסכם ההשקעה בקרן. הקרן גובה רק דמי ניהול שנתיים של 1% משווי הנכסים הנקי.
ללא יתרה מינימלית
אתה יכול להשקיע סכום נמוך של 100,000 אירו. עם זאת, אם ברצונך להשתתף בתוכנית הויזה הזהובה של בולגריה, עליך להשקיע לפחות 512,000 אירו. אתה יכול לפצל את ההשקעה של 512,000 אירו בין מספר קרנות. בין אם תשקיע 100,000 אירו או 512,000 אירו בקרן Bulgaria AIF Fund AD, הקרן שלנו תנפיק את תעודות ההשקעה הנדרשות לבקשת הויזה הזהובה של בולגריה.
קל להירשם
הרשמה לקרן שלנו דורשת מסירת פרטים שיעזרו לנו לסווג אותך כמשקיע מקצועי או פרטי, יחד עם מספר מסמכים סטנדרטיים נוספים והסכם. ניתן לחתום על מסמכים אלה באופן אלקטרוני באמצעות חתימה אלקטרונית מאומתת. למד כיצד להירשם לקרן AIF של בולגריה.
למה להשקיע בקרן Bulgaria AIF?
רגולציה
בניגוד לחברות רבות המציעות סיכויי השקעה שונים, קרנות ההשקעה האלטרנטיביות שאנו מנהלים פועלות תחת רגולציה קפדנית ומקצועיות מוכחת. Bulgaria Fund Management Ltd, מנהל קרנות ההשקעה האלטרנטיביות, רשום בוועדת הפיקוח הפיננסי הבולגרית, עומד בכל דרישות הרישום, מדווח לרשות ניירות הערך והשווקים האירופית (ESMA) ולרשות למניעת הלבנת הון ומימון טרור (AMLA).
פוטנציאל רווחים
הקרן הוקמה כחלופה לנוף הקרנות המקומיות המסורתי, תוך התמקדות בניהול תיק ממושמע, שקיפות ויצירת ערך לטווח ארוך. אסטרטגיית ההשקעה שלנו שואפת לייצר הכנסה עקבית וצמיחה מתונה באמצעות תיק מגוון של נכסים בולגריים, תוך שמירה על דגש חזק על שימור הון ונזילות. המשקיעים יכולים לצפות במבנה התיק של קרן Bulgaria AIF הנוכחי.
פתוחה
Bulgaria AIF בנויה כקרן פתוחה, המציעה למשקיעים רמת גמישות גבוהה. זה מאפשר לך להגדיל את ההשקעה שלך בשלב מאוחר יותר אם תבחר לעשות זאת. זה גם נותן לך את החופש להתאים את התוכניות שלך אם תחליט לעקוב אחר תוכנית ויזת זהב חלופית בעתיד.
כקרן פתוחה, Bulgaria AIF מאפשרת למשקיעים לפדות את ההשקעה המלאה שלהם, יחד עם כל התשואות שנצברו, בכל עת.
ערבות רכישה חוזרת
המונח "ערבות רכישה חוזרת" אינו מדויק בהקשר של קרנות השקעה. מטבען, השקעות בקרן השקעה נפדות – לא מובטחות. משקיעים יכולים למשוך את ההון שלהם על ידי הגשת בקשת פדיון בהתאם לתנאי הקרן.
כדי להקל על פדיונות בזמן ובאופן מסודר, הקרן שומרת על מאגר נזילות ייעודי הכולל מזומנים, פיקדונות לטווח קצר ומכשירים נזילים אחרים.
Advocate vasil markov
כמה מילים מהמייסד:
בעקבות ההשקה המוצלחת של מספר מיזמי סטארט-אפ דיגיטליים, כולל כמה מהפלטפורמות המשפטיות הדיגיטליות החלוציות הראשונות של בולגריה – הצוות שלנו התמקד באופן עקבי בבניית ערך ארוך טווח ובר קיימא.
באמצעות הקרן שלנו, אנחנו יוצרים ערך למשקיעים שלנו על ידי יצירת עושר מתמשך, ובמקביל מאפשרים להם למלא תפקיד משמעותי בקידום היעדים הכלכליים הלאומיים של בולגריה. מסלול ההשקעה בויזת הזהב הוקם עם מטרה ברורה: לתמוך בפיתוח ובחיזוק שוק ההון הבולגרי. המשקיעים שלנו אינם רק נהנים מצמיחה זו, הם תורמים פעילים לה.
Andreas beikos
אנדריאס בייקוס:
לשעבר ראש הבנק האירופי להשקעות (EIB) בבולגריה ולפני כן בסרביה עבור מערב הבלקן, הצטרף לחברת ניהול הקרנות של בולגריה כיועץ. הוא מייעץ בנושאי אסטרטגיה מוסדית, מבנה השקעות והתאמה לאיחוד האירופי.
הוא גם משמש כחבר במועצות השקעה בלשכת המסחר והתעשייה הבולגרית (BCCI), ותורם לדיאלוג הלאומי בנושא מדיניות השקעות ופיתוח בר-קיימא.
Laurens bensdorp
לורנס בנסדורפ:
מחבר רב מכר ומומחה פיננסי מנוסה, מצטרף לחברת ניהול הקרנות של בולגריה כיועץ אסטרטגי. ידוע במומחיותו במסחר אוטומטי, לורנס תורם לאסטרטגיה של הקרן ולמבנה הביצועים – מביא גישה ממושמעת ומבוססת נתונים לצמיחת תיק השקעות לטווח ארוך. ניתן לרכוש את ספריו של לורנס בנסדורפ דרך הקישור הבא דף המחבר באמזון.
ניתן לקרוא את הראיון של לורנס בנסדורפ עם SeeNews, שבו הוא מדבר על מדוע הצטרף לניהול קרן בולגריה וקרן AIF של בולגריה, וכן על החזון ארוך הטווח שלו לקרן ולשוק הבולגרי קרא את הראיון המלא ב-SeeNews.
שאלות נפוצות
האם אתם מסייעים בתוכנית הוויזה המוזהבת של בולגריה?
הצוות המשפטי הייעודי שלנו, המפעיל את Bulgarian-Citizenship.com ובעל הניסיון הרחב ביותר בנושאי תושבות ואזרחות בולגרית, יבטיח שהבקשה שלך תטופל בצורה חלקה ויעילה. שירות זה ניתן ללא תשלום.
האם תוכנית ויזת הזהב של בולגריה מתאימה לאזרחים רוסים?
תוכנית ויזת הזהב של בולגריה עצמה אינה מטילה הגבלות מבוססות לאום. עם זאת, עקב סנקציות האיחוד האירופי הנוכחיות, אזרחים רוסים רשאים להירשם למניות הקרן רק אם הם כבר מחזיקים באישור תושבות תקף שהונפק על ידי מדינת חבר באיחוד האירופי, כולל בולגריה.
האם אני צריך לפתוח חשבון בנק בבולגריה?
לא. מועמדים לויזת הזהב של בולגריה אינם נדרשים לפתוח חשבון בנק בבולגריה. משקיעים רשאים להירשם למניות הקרן באמצעות חשבון בנק הנקוב באירו המוחזק בחו"ל, בתנאי שהחשבון מתנהל במוסד פיננסי העומד בתקנות FATF ועומד בדרישות AML והתאימות החלות.
כמה זמן לוקח להפיק את מסמכי אישור ההשקעה שלי?
מסמכי אישור ההשקעה מופקים תוך מספר ימים מביצוע ההשקעה. לאחר מכן תוכל להציג אותם לסוכנות ההשקעות הבולגרית לצורך בקשת הוויזה המוזהבת של בולגריה. הסוכנות מאשרת את ההשקעה שלך תוך 4 שבועות.
מהן העמלות להשקעה בקרן Bulgaria AIF?
אין עמלות על הרשמה או פדיון מניות בקרן AIF הבולגרית – כלומר לא חלות עמלות כניסה או יציאה. זהו נוהג סטנדרטי במבנים הכוללים השקעות בעלות ערך גבוה.
האם אתם מציעים הבטחת רכישה חוזרת?
"ערבות הרכישה החוזרת" היא מושג שהוצג בתחום ויזת הזהב כדי לתמוך בפתרונות השקעה מותאמים. במקרים שבהם מבנה השקעה ספציפי לא תוכנן במיוחד עבור הון המשקיע, בדרך כלל צפוי שהמשקיע ימשוך את מלוא הקרן יחד עם כל התשואות שנצברו במהלך תקופת ההשקעה.
קרן Bulgaria AIF היא, מעצם תכנונה, קרן פתוחה, המאפשרת למשקיעים לצאת בכל עת. לאחר הגשת בקשת הפדיון, ההון מוחזר תוך 14 ימים קלנדריים בהתאם לנהלי הפדיון של הקרן ולתקנות החלות.
כדי להתאים לפדיונות פוטנציאליים, הקרן שומרת על מאגר נזילות, כאשר חלק מההון מוחזק בעתודות או מופקד בהפקדות לטווח קצר. יתר על כן, הון המשקיעים מגובה על ידי תיק מגוון של נכסים מוחשיים ובלתי מוחשיים המוחזקים על ידי הקרן, המבטיח שכבת ביטחון נוספת.
האם הקרן משתמשת במינוף?
לא, הקרן אינה משתמשת במינוף. כל הנכסים הבשלים נושאי הריבית שנרכשו על ידי הקרן נמצאים בבעלות מלאה (100%) של המשקיעים, מה שמבטיח את בטיחות כספם.
מהם דמי השירות השנתיים לניהול ההשקעות?
עמלת שירות של 1% משווי הנכסים הנקי של ההשקעה שלך נגבית לאחר שישה חודשים ממועד הפקדת ההון. שיעור העמלה נשאר קבוע על 1%; עם זאת, הסכום לתשלום עשוי לעלות אם שווי ההשקעה שלך גדל כתוצאה מאסטרטגיות השקעה וניהול יעילים.
האם יש דמי הצלחה?
לא. החל מ־15 ביוני 2026, הקרן ביטלה את עמלת הביצועים שלה.
הקרן מיישמת כעת מבנה עמלות פשוט ושקוף המורכב אך ורק מדמי ניהול שנתיים של 1.00%, ללא עמלות מבוססות ביצועים. זה מבטיח שהמשקיעים שומרים על התועלת המלאה מכל תשואה שנוצרת מעל יעדי הקרן, תוך שמירה על שקיפות מלאה לגבי עלויות ברמת הקרן.
האם אני יכול לקבל את ההכנסה שנוצרה מדי שנה?
כאשר אתה משקיע בקרן, אתה למעשה רוכש מניות של אותה קרן. רווחיות ההשקעה שלך מצטברת לאורך התקופה בה אתה מחזיק במניות אלה. עם זאת, ניתן לחלק את הרווחים רק לאחר מכירת המניות. עבור מבקשי הוויזה המוזהבת של בולגריה, המשמעות היא שהם יקבלו את הרווח המצטבר שלהם לאחר מכירת ההשקעה, המותרת לאחר תקופת החזקה של 5 שנים תוך שמירה על מעמד תושבות קבע.
מכיוון ששווי הנכסים הנקי (NAV) של המניות גדל עם הזמן, אתה יכול לממש רווחים על ההפרש מבלי שהיתרה שלך תרד אי פעם מתחת לסף הנדרש של 512,000 אירו.
האם יש תוכנית הפניות להכרת משקיעים פוטנציאליים אחרים?
לפרטים נוספים על הזדמנויות השיווק שלנו, אנא צור איתנו קשר.
עד כמה גמישה אסטרטגיית ההשקעה של הקרן?
מכיוון שהקרן שלנו עדיין בונה באופן פעיל את התיק שלה, הצוות שלנו נשאר גמיש ופתוח להתאמה ליעדי המשקיעים, במטרה לגוון באופן המשקף את העדפות הלקוחות. עם זאת, ניהול הקרן שומר על שיקול דעת מלא לרדוף רק אחר הזדמנויות השקעה בדוקות ומגובות, מכיוון שהחלטות גרועות עלולות להשפיע לרעה על הביצועים הכוללים של הקרן.
כדי להתאים טוב יותר לפרופילי סיכון ציפיות תשואה משתנים, הקרן מציגה מחלקות מניות נפרדות. אלה יאפשרו למשקיעים להקצות הון על בסיס האסטרטגיות האישיות שלהם – החל ממכשירים שמרניים כמו אגרות חוב קורפורטיביות המציעות תשואות שנתיות החל מ-4.25% ביורו ואגרות חוב MREL עד 7%, ועד לעסקים בתמיכה ממשלתית עם תשואות גבוהות יותר ופוטנציאל תשואות העולות על 10% תוך שמירה על חשיפת סיכון מבוקרת.
מי הוא בנק הנאמנות של קרן Bulgaria AIF?
בניגוד ל-ETF, קרנות השקעה אלטרנטיביות (AIF) אינן נדרשות למנות בנק נאמן נפרד. במקום זאת, נכסי הקרן, כולל אג"ח ומניות הנסחרות בבורסה הבולגרית, מוחזקים ונרשמים במפקיד המרכזי.
עבור החשבונות התפעוליים שלה, קרן Bulgaria AIF עובדת עם בנק DSK, אחד הבנקים הגדולים והמבוססים ביותר בבולגריה. זה מבטיח גם ציות וגם ביטחון בניהול כספי המשקיעים.
מי היא חברת הברוקרז' של קרן Bulgaria AIF?
קרנות השקעה אינן רשאיות לסחור ישירות וחייבות לפעול באמצעות חברות ברוקראז' מורשות. עבור קרן Bulgaria AIF, הבחירה של שותף הברוקראז' הראשי שלנו הייתה פשוטה. מכיוון ששירותי הבנקאות שלנו ניתנים על ידי DSK Bank, היה מעשי ויעיל למנות את DSK Bank כשותף הברוקראז' הראשי שלנו.
כדי לחזק עוד יותר את מסגרת הברוקראז' שלנו, Bulgaria AIF בחרה בשותף ברוקראז' שני. למרות שCapman AD אינה מחזיקה ברישיון בנקאי, היא מביאה ערך משמעותי באמצעות מידע שוק איכותי ותמחור תחרותי ביותר. יחד, שני שותפי הברוקראז' הללו משפרים את היעילות התפעולית ואת יכולות ההשקעה של הקרן שלנו.
מה אם אין לי 512,000 יורו?
תוכנית ויזת הזהב הבולגרית אינה מציעה אפשרות מימון, בניגוד למסלול האזרחות באמצעות השקעה באג"ח ממשלתיות לשעבר שהיה זמין בין 2013 ל-2022. מועמדים שאין להם 512,000 אירו להשקיע במסלול השקעה בקרן עדיין יכולים להגיש בקשה לויזת הזהב הבולגרית באמצעות השקעה בנדל"ן של 312,000 אירו.
אפשרות זו מעניקה תושבות זמנית תוך כארבעה חודשים בערך וכוללת תהליך הגשת בקשה מהיר ופשוט יותר.
